Durch unsere finanzielle Lebensplanung zu mehr Sicherheit und Freiheit.
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Erhalten Sie unverbindlich Informationen, wie wir vorgehen.

Warum Bellevue Finanzplanungen:

Inhabergeführt 

Unabhängig  

Ganzheitliche Betrachtung 

Langjährige Erfahrung

Hohe Beratungskompetenz 

Alles aus einer Hand 

Mitglied Bei:

Das kommt ihnen bekannt vor? 

  • Keinen Überblick über die Finanzen

  • Frust mit bestehenden Beratern / Banken / Versicherungen

  • Kein Interesse sich mit der Geldplanung auseinander zu setzen

Gerne zeigen wir Ihnen auf, wie durch eine finanzielle Lebensplanung die privaten Steuern im Schnitt um 63% reduziert, die Wertschriftenerträge um 35% gesteigert und Firmen-Nachfolge so finanziert wird, OHNE dass Sie an private Einschränkungen gebunden sind.

Umfassende finanzielle Lebensplanung für mehr Sicherheit und Freiheit.

Warum finanzielle Freiheit und Sicherheit wichtig sind.

Viele Menschen haben komplexe finanzielle Verhältnisse. Das bedeutet nicht unbedingt, dass diese Person auch sehr wohlhabend ist.
So besitzen viele beispielsweise Wertschriftendepots und mehrere Immobilien, haben jedoch auf der anderen Seite sehr hohe Verbindlichkeiten zu tragen.
Bei manchen Personen vergrössert sich die Steuerbelastung über die Jahre exponentiell.
Andere haben etwa eine oder mehrere Ehen, mit den entsprechenden Unterhaltspflichten für Kinder und Ex-Partner, hinter sich.

Manche sind Inhaber einer Firma und suchen eine Lösung für die Nachfolge. …und bei vielen kommen all diese Themen zusammen.

Kommt Ihnen das bekannt vor?

Natürlich kennen wir dies alle.
Und leider gibt es kein Patentrezept, um all diese Herausforderungen zu meistern.
Um als erstes herauszufinden, OB sich eine finanzielle Planung lohnt, muss zuerst das Potential in einem ersten Gespräch eruiert werden.

Konkret bedeutet das:

Durch kluge Anpassungen der Vermögenswerte können im Schnitt 3% – 4% MEHR Rendite erwirtschaftet werden.

Durch kleinste Änderungen haben wir in der Vergangenheit die private Steuerbelastung unserer Kunden, über die letzten 5 Jahren zusammengezählt, um CHF 23’682’904 reduzieren können.

93% aller Firmennachfolgen, welche ohne klares Konzept umgesetzt wurden, scheiterten. Um die Wünsche des Verkäufers und die Ziele des Käufers auf einen Nenner zu bringen, wird die Übergabe einfach zusammengefasst. Ein unschätzbarer, jederzeit Überprüfbarer Vorteil.

Wenn die Pension naht und die Unsicherheit gross ist, ob die Versicherungen oder Pensionskassen Ihr Rentenversprechen halten können, stellt sich spätestens die Frage: Beziehe ich eine Rente oder das Kapital?
Um eine Entscheidungsgrundlage zu bieten, werden alle relevanten Punkte beachtet und so, über die Pensionslaufzeit, die Rente im Schnitt um ca. 10% erhöht.

Unsere Kundenmeinungen:

„Es war mir sehr wichtig zu wissen, was als nächstes zu tun war und wie ich meine Ziele erreichen kann.
Ich bin froh, habe ich damals den ersten Schritt gemacht und kann nun meine besten Jahre ohne Sorgen geniessen.“

Fredy Buschor, Schlieren, ZH

„Der transparente und nachvollziehbare Ablauf war sehr vertrauensbildend.
Zu jeder Zeit wusste ich, was zu tun war und was als Nächstes passieren wird.“

Stephan Kusper, Frauenfeld, TG

„Nach langem Suchen stiess ich endlich auf einen Experten, der meinen Anforderungen als Unternehmer mit meiner doch sehr speziellen Situation verstand.“

Daniel Stuter, Wohlen, AG

Umfassend und Ganzheitlich

Dies hat nicht nur einen monetären Vorteil, sondern ermöglicht ebenso finanzielle Freiheit und Sicherheit.

Wie kann ich Vermögen effizient und sicher aufbauen.

Wie können langfristig Steuern nachhaltig gesenkt werden.

Wie mache ich aus meiner Immobilie ein lukratives Investment.

Wieviel Vorsorge macht Sinn zum aktuellen Zeitpunkt.

Warum ist es wichtig, die 3 Säulen aufeinander abzustimmen.

Wie übernehme ich eine Firma, ohne dass ich mich finanziell übernehme.

Wer bekommt was bei einer Scheidung und wie regle ich es vor einem Todesfall.

Wie übergebe ich meine Firma mit der Sicherheit, den gewünschten Kaufpreis zu erhalten und die Firma sicher zu wissen.

Wie kann ich meinen nächsten Lebensabschnitt so finanziell absichern, dass für meine Nachkommen genug Vermögen übrig bleibt.

DER EXPERTE IM GESPRÄCH

Die Segel richtig setzen

Durch die einzigartige finanzielle Situation eines jeden Kunden bringt dies Entscheidungen und Wechselwirkung mit sich, erklärt der Zürcher Finanzplaner Sebastian Seiler, einer der gut 100 Dipl. Finanzplanungsexperten NDS / HF und der ca. 1000 Certified Financial Planner™ der Schweiz.

Mit über 10 jähriger Erfahrung und weit über 1000 betreuten Kunden zählt Sebastian Seiler zu den erfahrensten Experten auf seinem Gebiet.

Daher ist es im grössten Interesse eines jeden Kunden, die Weichen für Ihre finanziellen Wohlbefinden richtig zu stellen.

«Das funktioniert jedoch nur, wenn zu Beginne eine Aufstellung aller Vermögenswerte und Verpflichtungen erstellt wird. Diese werden um die persönlichen Ziele und Wünsche ergänzt und in die Planung eingebracht.

Bei der derzeit überwiegenden vertriebsorientierten und nur vordergründig unabhängigen Beratung im Finanzdienstleistungsbereich, würden diese Aspekte jedoch weitgehend außer Acht gelassen.

«So tätigt der Kunde oftmals eine finanzielle Entscheidung ohne Strategie einer Bestandesaufnahme und Planung. Das erschwert die Erreichung der finanziellen Ziele ungemein», ist Seiler überzeugt.

Durch eine unabhängige und ganzheitliche Finanzplanung können diese Defizite korrigiert werden.

Von ihren Auswirkungen her betrachtet ist eine ganzheitliche Finanzplanung für Firmeninhaber und Kaderpersonal höchst relevant. Nur so kann die finanzielle Zukunft strategisch geplant und strukturiert umgesetzt werden.

Eine umfassende Finanz – und Vermögensstrategie

«Eine private Finanzplanung hat viel mit einer Lebensplanung zu tun», so Seiler.

«Sozusagen wie bei einem Businessplan eines Unternehmens, erarbeiten wir gemeinsam mit unseren Kunden eine ganzheitliche Finanz- und Vermögensstrategie, die sich an der persönlichen Lebenssituation und den individuellen Zielen orientiert.”

Natürlich muss diese Strategie regelmässig an die sich verändernden Lebensumstände des Mandaten angepasst werden.

“Die Erfahrung zeigt, dass auf einer integrierten Finanzplanung basierte Vermögensstrategien konsequenter umgesetzt werden und langfristig deutlich höhere Wertentwicklungen aufweisen”, weiss der Finanzplaner zu berichten.

Grundsätzlich ist eine Finanzplanung auch ein wichtiger Tätigkeitsschwerpunkt von Family Offices.

Bei diesen handelt es sich um eigene Büros, die große Unternehmerfamilien in der Schweiz unterhalten, um langfristig die Familienziele zu erreichen, indem Einflussfaktoren berücksichtigt werden.

Kontakt

BFP Finanzplanungen
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+41 43 497 39 53
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